El modelaje financiero: Una herramienta robusta para la toma de decisiones financieras

En el mundo de la gestión financiera, con el modelaje financiero se trata de relacionar, de forma cuantitativa, las variables económicas de un negocio con el objetivo de poder predecir su futuro desempeño. 

¿Y qué es el modelaje financiero?...

En general se basa principalmente en:

• Proyección de los estados financieros: (Necesidades de inversión, necesidades de financiación, dividendos, Optimización de WACC, etc.)

• Cálculo de flujos descontados :(Valoración, rentabilidad, evaluación de proyectos, tarifas rentables, etc.)

¿Para qué sirve?

Un modelo financiero sí sirve para:

• Apoyar el entendimiento de un problema.
• Estandarizar la comunicación y colaboración entre áreas.
• Definir la interacción y el impacto de diferentes variables en un problema específico.

¿Para qué no sirve?

• ¡No es una bola de cristal! Solo sirve para cuantificar situaciones si ciertas condiciones o supuestos se cumplen.

¿Cuáles son los usos?...

    Valoración Empresas: 

Preguntas para contestar:

• ¿Cuál es el valor de invertido por los accionistas?
• ¿Cuál es el valor de los activos?
• ¿Cuál es el valor de la firma?

    Planeación financiera:

Preguntas para contestar:

• ¿Cuál es el impacto de determinada estrategia?
• ¿El crecimiento genera o usa caja?
• ¿Cuál es la financiación óptima?
• ¿Cuál es el nivel óptimo de deuda y de caja?
• ¿Cuál es la política óptima de dividendos?

    Planes de negocio:

Preguntas para contestar:

• Para el inversionista ¿Cuál es la rentabilidad esperada en los próximos años?
• Al banquero. ¿En qué condiciones se puede pagar el préstamo?

    Reestructuraciones empresariales:

Preguntas para contestar:

• ¿Cuándo se generará caja?
• ¿Cuándo se generará rentabilidad?